Pemilik mata wang kripto kerap mengalami syiling kotor secara langsung. Apakah itu, dan mengapa aset sedemikian menjadi lebih mudah untuk dijejaki?

Orang yang tidak memerhatikan apa yang dipanggil mata wang kripto "kotor" boleh berakhir dengan aset bertanda ini dalam dompet mereka. Banyak platform besar telah menyekat dompet sedemikian, dan membuktikan tidak bersalah kadangkala boleh mencabar.

Pakar dalam sistem analisis boleh menukar data pada alamat mata wang kripto untuk menghubungkan dana dengan aktiviti yang menyalahi undang-undang, walaupun banyak masa telah berlalu sejak ia diterima.

Pertukaran berpusat besar (CEX) adalah antara peserta pasaran yang paling mematuhi undang-undang. Mereka biasanya mengikut cadangan Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), sebuah organisasi antara kerajaan yang berdedikasi untuk memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan ancaman lain. Mereka juga menggunakan alat analisis khusus untuk memeriksa ketulenan mata wang kripto pada peringkat permulaan, menjadikannya tidak mungkin aset "kotor" akan diterima pada platform tersebut.

Walau bagaimanapun, risiko timbul jika pertukaran tertakluk kepada sekatan, yang mana semua dana yang berkaitan boleh ditandakan sebagai dibenarkan.

Sebaliknya, perkhidmatan terdesentralisasi (DEX) boleh beroperasi tanpa lesen, di kawasan kelabu dan tidak mematuhi keperluan anti-pengubahan wang haram (AML), yang meningkatkan kemungkinan menerima mata wang kripto "kotor".

Bagaimanakah syiling ‘kotor’ boleh masuk ke dalam dompet?

Platform dagangan dan penukar terkawal mengawasi pergerakan mata wang kripto yang dikaitkan dengan aktiviti jenayah. Mereka merekodkan aset yang telah terlibat dalam transaksi haram.

Penipu menggunakan pelbagai skim untuk menyembunyikan tindakan mereka dan "membersihkan" syiling, termasuk pengadun kripto, membahagikan urus niaga kepada jumlah yang kecil, platform tidak terkawal, perjudian, kad prabayar dan ATM kripto.

Akibatnya, pengguna yang paling mematuhi undang-undang mungkin akan mendapat mata wang kripto "kotor" dalam dompet mereka. Adalah mustahil untuk membeli aset tersebut di bursa terkawal dan penukar yang beroperasi mengikut keperluan KYC/AML kerana ia tidak boleh diterima di platform mereka.

Walau bagaimanapun, pengguna boleh membeli aset digital dengan mudah pada platform yang tidak dikawal atau pertukaran yang meragukan atau menerimanya sebagai pembayaran.

Cara menjejak syiling ‘kotor’

Pertukaran terkawal memantau dengan teliti peredaran syiling yang terjejas, mengikut arahan pengawal selia. Sejak Januari 2020, Arahan Anti Pengubahan Wang Haram Kelima EU telah berkuat kuasa, memerlukan platform untuk memantau transaksi kripto pengguna, menyelenggara rekod, berkongsi data dan melaporkan transaksi yang mencurigakan kepada pihak berkuasa.

Platform besar mempunyai unit khas yang bertanggungjawab untuk memantau transaksi yang mencurigakan. Bot, sistem pemberitahuan automatik dan semakan manual mengenal pasti syiling "kotor". Pertukaran menggunakan pengadun, program dan perkhidmatan untuk transaksi tanpa nama dan dana pengubahan wang haram, yang boleh menyebabkan penyekatan akaun. Pertukaran tidak berminat dengan tujuan pengguna menggunakan pengadun.

Piawaian AML antarabangsa tidak melarang pengadun, tetapi pertukaran adalah berhati-hati. Mereka biasanya tidak menyekat akaun di mana syiling telah diperhatikan telah melalui pengadun. Namun begitu, dompet sedemikian tertakluk kepada pengawasan tambahan.

Pertukaran terutamanya menggunakan penyelesaian luaran untuk mengoptimumkan proses AML bagi memantau transaksi yang mencurigakan. Penyelesaian yang paling popular ialah Chainalysis, CipherTrace dan Elliptic, yang digunakan oleh bursa terkawal, penukar dan agensi penguatkuasaan undang-undang.

Sebagai contoh, CipherTrace menjejaki sebahagian besar daripada semua aset digital. Sistemnya memantau transaksi crypto dan memberikan dompet tahap risiko pada skala sepuluh mata, bergantung pada sama ada dana itu digunakan dalam projek penipuan, pengadun, pembelian darknet, serangan penggodam, pemerasan, pengedaran dadah dan pembiayaan pengganas.

Semua dompet dan syiling yang terjejas ditambah pada senarai hitam, yang boleh diakses oleh platform dagangan menggunakan penyelesaian CipherTrace. Selepas itu, sistem pertukaran hanya perlu menyekat dana "kotor" dan menutup akaun yang didapati melanggar keperluan AML.

Materi kripto tanpa nama

Mata wang kripto tanpa nama, yang direka untuk menyediakan privasi dan kerahasiaan tinggi, telah melaksanakan teknologi yang dicipta terutamanya untuk memastikan kerahasiaan dan privasi transaksi tanpa pengadun kripto luaran.

Salah satu mata wang kripto tanpa nama yang paling terkenal ialah Monero (XMR). Prinsip Monero ialah setiap token yang dipindahkan bercampur dengan banyak transaksi lain, jadi adalah mustahil untuk menjejaki siapa yang menghantar Monero kepada siapa.

Namun, pada hakikatnya, ketiadaan nama XMR sering dipersoalkan. Masalah tanpa nama Monero amat ketara sehingga Februari 2017, tetapi pembangun membetulkan kod itu selepas itu. Oleh itu, semua transaksi yang dibuat sebelum waktu ini boleh dijejaki; lebih-lebih lagi, walaupun selepas perubahan kod, beberapa kelemahan kekal yang membolehkan anda menjejaki pengirim transaksi; pakar dari Universiti Princeton, Universiti Carnegie Mellon, Universiti Boston, Institut Teknologi Massachusetts dan Universiti Illinois di Urbana-Champaign mendapati.

“Bancuhan Monero diambil sampel sedemikian rupa sehingga mudah dibezakan daripada syiling sebenar melalui taburan umurnya; Pendek kata, input sebenar biasanya adalah input terbaru.”

Ketidaktahuan Monero juga ditubuhkan agak baru-baru ini — pada 2024, terdapat beberapa kes yang diketahui di mana mata wang kripto yang dikatakan tanpa nama telah dijejaki.

Sebagai contoh, pada bulan Januari, Biro Siasatan Kebangsaan Finland melaporkan menjejaki XMR yang dikaitkan dengan penggodam Julius Kivim?ki.

Lewat bulan September, video bocor oleh

Atas ialah kandungan terperinci Syiling Kotor: Bagaimana Ia Berakhir dalam Dompet dan Cara Ia Dijejaki. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!